Oft gestellte Fragen
Wie viel Geld brauche ich, um zu starten?
Das hängt ganz davon ab, was sie vorhaben – bei uns gibt es keine fixe Einstiegsschwelle. Viele unserer Kunden starten mit ein paar Hundert Euro im Monat oder einer kleinen Einmalzahlung. Wichtig ist nicht, wie viel sie haben – sondern, dass sie überhaupt anfangen, ihr Geld strategisch einzusetzen. Wir zeigen ihnen, wie sie mit ihrem Budget das Beste rausholen.
Was unterscheidet euch von Vergleichsportalen oder Bankberatern?
Vergleichsportale zeigen ihnen Zahlen – wir beraten sie persönlich. Bankberater arbeiten oft produkt- oder provisionsgesteuert. Wir sind unabhängig, denken ganzheitlich und hören zuerst zu, bevor wir etwas empfehlen. Sie bekommen bei uns keine Standardlösung, sondern eine Strategie, die wirklich zu ihnen passt.
Kann ich auch nur eine einzelne Leistung (z. B. BU oder Investment) bei euch nutzen?
Absolut. Sie müssen nicht alles auf einmal machen. Viele starten mit einem Thema – z. B. Berufsunfähigkeit oder Investment – und bauen dann nach und nach auf. Ob Einzelmodul oder Komplettstrategie: Sie entscheiden, was sie brauchen, und wir begleiten sie so weit, wie sie möchten.
Welche Risiken gibt es bei euren Investments?
Jede Investition bringt Risiken mit sich – auch bei uns. Wir arbeiten transparent und sprechen offen über Chancen und mögliche Schwankungen. Viele unserer Konzepte sind auf Werterhalt, Diversifikation und steuerliche Effizienz ausgelegt – aber sie sind keine Garantieprodukte. Genau deshalb bekommen sie bei uns keine pauschalen „Tipps“, sondern eine individuelle Analyse ihrer Risikotoleranz.
Was kostet die Zusammenarbeit mit Capitalfy – gibt es versteckte Gebühren?
Nein – es gibt keine versteckten Kosten. Wir arbeiten je nach Bereich entweder auf Provisionsbasis oder mit einem festen Honorar. Beides besprechen wir offen mit ihnen, bevor sie sich entscheiden. Unser Ziel ist es, ihnen mehr Netto und bessere Strategien zu verschaffen – nicht sie mit Gebühren zu überschütten.
Wie läuft ein erstes Gespräch bei euch ab – und was muss ich vorbereiten?
Ganz entspannt. Im Erstgespräch geht es erstmal darum, das wir uns kennenlernen: Was sind Ihre Ziele? Wo stehen Sie? Was ist Ihnen wichtig? Sie müssen nichts vorbereiten – wenn sie möchten, können sie aber grob ihre Einnahmen, Ausgaben oder bestehenden Verträge parat haben. Aber: Kein Papierkrieg, kein Verkaufsdruck – einfach ein ehrlicher Austausch.
Kann ich euch auch einfach mal unverbindlich kennenlernen, ohne Abschluss?
Klar, genau dafür sind wir da. Sie können sich bei uns in Ruhe alles anschauen, Fragen stellen und prüfen, ob die Chemie passt. Wir drängen niemanden zu einem Abschluss – unser Ziel ist es, Mehrwert zu liefern. Und wenn daraus später etwas entsteht: umso besser.
Habt ihr Erfahrungen mit schwierigen Fällen (z. B. Vorerkrankungen bei BU)?
Ja, genau das ist einer unserer Spezialbereiche. Wir arbeiten mit Konzepten, die auch Menschen versichern, die bei Standardanbietern abgelehnt wurden – z. B. bei psychischen Vorerkrankungen oder Risikoberufen. Wir holen mehr für sie raus, weil wir weiter denken als der klassische Markt.
Beratet ihr auch Selbstständige, Unternehmer oder junge Berufseinsteiger?
Ja – und zwar sehr gerne. Wir arbeiten mit Kunden aus allen Lebensbereichen: von der Auszubildenden bis zum Geschäftsführer. Besonders Selbstständige und junge Menschen profitieren davon, früh clevere Strukturen aufzubauen – genau dabei begleiten wir.
Was passiert, wenn sich meine Lebenssituation verändert – z. B. Jobwechsel oder Familienzuwachs?
Dann passen wir ihre Strategie einfach an. Ihre Finanzen müssen mit ihrem Leben mitwachsen – deshalb bleiben wir an ihrer Seite. Ob neue Ziele, veränderte Einnahmen oder neue Risiken: Wir schauen regelmäßig drauf, ob alles noch zu ihnen passt – und justieren bei Bedarf nach.
Family Office für alle – nicht nur für Millionäre
Wir bringen exklusive Strategien wie steuerfreie Investments, smarte Absicherung oder internationale Kapitalanlagen zu Menschen mit ganz normalen Einkommen – unabhängig von Vermögen oder Berufsstatus.
Echte Beratung statt Produktverkauf
Bei uns gibt es keine Verkaufsquote, keinen Druck, keine versteckten Interessen. Wir hören zu, analysieren ehrlich und empfehlen nur, was wirklich passt – unabhängig, verständlich und fair.
Zugang zu Lösungen, die andere nicht kennen
Von BU trotz Vorerkrankung über Rückkaufmodelle bei Autos bis hin zu steueroptimierten Renten: Wir arbeiten mit spezialisierten Partnern und öffnen Türen, die vielen verborgen bleiben.